Новые меры контроля за денежными переводами физлиц «с карты на карту» не приведут к массовым блокировкам счетов граждан.

Контроль за денежными переводами между физическими лицами с начала июля существенно ужесточается, попавшие под подозрение платежи в итоге могут повлечь блокировку банковского счета. Нужно ли теперь использовать только наличные купюры, чтобы минимизировать риски блокировки, aif.ru рассказала профессор кафедры банковского дела и монетарного регулирования Финансового университета при правительстве РФ Светлана Криворучко.«Не стоит кидаться в крайности и расплачиваться только наличными, — говорит эксперт. — У нас столько купюр в обращении нет, и вся инфраструктура настроена на безналичный оборот. А главное — для добропорядочных граждан новые меры контроля больших рисков не несут».Новые меры контроля за переводами между гражданами, вступающие в силу 5 июля, многих напугали возможной блокировкой счета. Но если не участвовать ни в каких серых схемах, то операции по счету вряд ли остановят, государство следит за другим.«Платежные системы типа СПБ предназначены, в первую очередь, для денежных переводов между гражданами, — напоминает Криворучко. — И они не должны быть связаны с коммерческой деятельностью. Когда с помощью перевода происходит оплата, например, за покупку овощей на рынке или за услугу репетиторства, то такой платеж трудно идентифицировать как бизнес-операцию, и у получателей возникает возможность по уходу от налогов. Сейчас государство взялось за переводы между физлицами, усилило в этом сегменте контроль, в том числе и для того, чтобы вывести из тени значительный сектор мелкого бизнеса».Под пристальное внимание финансовых властей попадают и операции, связанные с финансированием терроризма, экстремизма. Соответственно, с ужесточением контроля у добропорядочных граждан повода для беспокойства тоже не должно возникать.«Без идентификации личности плательщика, например, через банкомат, можно спокойно совершить перевод или оплатить услугу на сумму в пределах 15 тыс. руб., — отметила эксперт. — А с паспортом и другими документами, подтверждающими личность плательщика, можно совершать операции на сумму до 600 тыс. руб. Кроме того, контролирующие органы могут обратить внимание на операции на сумму от 100 тыс. руб.».

Подробнее читайте на aif.ru ...