Переводы с карты на карту — самая популярная у россиян банковская операция. Активно ей пользуются и мошенники.

Экспертный совет по защите прав потребителей финансовых услуг при Центральном банке РФ предложил регулятору замораживать переводы на сумму более 10 тысяч рублей, пишут «Известия». Это способ борьбы с мошенниками, которые под разными предлогами вынуждают граждан переводить им деньги. Вернуть отправленные аферистам средства порой просто невозможно. Заморозка перевода может осуществляться через введение промежуточных или динамических эскроу-счетов, а для его разморозки (или при получении кредита — чем опять же пользуются мошенники) потребуется дополнительная идентификация или введение пин-кода. Сейчас же для отправки средств достаточно одноразового пароля, который злоумышленники выманивают у своих жертв, используя социальную инженерию. По словам руководителя ОНФ «За права заемщиков» Евгении Лазаревой, аналогичные инструменты, используемые на маркетплейсах и сайтах объявлений, показывают эффективность. «Конечно, динамические эскроу-счета не решат проблему мошенничества, когда жертву принуждают переводить заемные средства третьим лицам или оформляют кредит без согласия. Однако мы считаем, что в сочетании с самозапретом на выдачу кредита или займа, предлагаемым Банком России, это станет серьезным препятствием для злоумышленников и их пособников из числа сотрудников банков и МФО», — цитирует Лазареву издание. За что банк может заблокировать перевод?Банки и сейчас блокируют переводы, если они кажутся им подозрительными. Финансовые организации обязаны мониторить операции клиентов и замораживать их, если есть признаки, что деньги получены преступным путем или используются в финансировании терроризма. В каждом кредитном учреждении свой свод правил, определяющих подозрительные операции. Практически всегда банк заинтересуется переводом на крупную сумму — от 100 тысяч рублей. Помимо суммы переводов, сомнительными, как правило, считаются регулярно повторяющиеся между физическими лицами (и тем более между физическим и юридическим лицом) операции. То же самое касается ситуации, когда клиент переводит деньги более 30 раз в сутки, рассказывает экономист Анатолий Гожий. По его словам, банк наверняка заблокирует перевод в пользу сомнительного получателя, например интернет-казино. К подозрительным переводам с последующей блокировкой банк может отнести и переводы в необычное время суток. Например, ночью.Быстрое списание или снятие поступивших на счет средств также может трактоваться банком как использование счета для незаконных операций. Источники информации:https://iz.ru/1377407/2022-08-10/perevody-ot-10-tys-rublei-predlozhili-blokirovat-do-povtornogo-podtverzhdeniia

Подробнее читайте на aif.ru ...