В ФНС еще в декабре возникли подозрения о возможном выводе средства за границу.

Огромная сумма прибыли компании «Банкнота» может быть следствием мошеннических действий или бухгалтерской ошибки. Об этом рассказали опрошенные aif.ru эксперты.В России в 2023 году из ниоткуда появилась загадочная компания «Банкнота», которая заняла третье место в рейтинге организаций по чистой прибыли, уступив лишь «Роснефти» и «Газпрому». По информации RTVI, она заработала 3,4 трлн рублей, предоставляя микрофинансовые услуги. Сайт компании, телефон и электронный почтовый ящик не работают. А налоговая уже обивает пороги ее крошечного офиса на окраине Москвы (это, кстати, все, что было у этой фирмы) из-за задолженности в 315 млн руб.При этом некоторое время назад в РФ действительно существовала микрофинансовая организация с таким же названием, а ее владелец Дмитрий Фролов сейчас сидит в тюрьме — в 2022 году он был в очередной раз осужден за кражу с ущербом в 5 тыс. руб.«ООО "Банкнота" исключена из государственного реестра МФО в январе 2017-го, — рассказал инвестиционный советник Сергей Варфоломеев. — Но летом 2023 года с разницей в несколько дней зарегистрировали пять компаний с таким названием, в том числе ООО "Банкнота". В декабре компания уведомила ФНС о филиале в Беларуси, что вызвало подозрения о выводе средств за границу. Сейчас "Банкнота" прекратила существование, и остается неясным, кто был ее истинным владельцем и как она заработала триллионы за год. Но однозначно, это была масштабная мошенническая схема: организация предлагала заемщикам с плохой кредитной историей ипотеку и автокредиты, пользовалась низкой финансовой грамотностью граждан в период кредитного бума». В любом случае столь внушительные суммы кажутся подозрительными, особенно если учитывать, что общий объем выдач микрокредитов в России в прошлом году, по данным ЦБ, составил лишь 1 трлн рублей.«Сумма в 3,4 трлн выглядит неправдоподобной, — считает финансовый консультант Юлия Хайдер. — Скорее всего, бухгалтер при оформлении отчетности просто запутался в цифрах. Кроме того, "Банкнота" могла вольно или невольно быть микрофинансовой организацией, участвующей в мошеннических схемах: регистрировать номера телефонов своих клиентов на разных сайтах и, вводя в заблуждение, выманивать код из SMS. Хотя я все равно думаю, что сумма была как минимум в 10 раз меньше».

Подробнее читайте на aif.ru ...