ЦБ РФ планирует расширить список признаков мошеннических операций.

Центральный банк РФ планирует дополнить перечень признаков мошеннических операций новым критерием: крупные переводы самому себе с помощью Системы быстрых платежей (СБП). Это прямое следствие новой уловки, которую активно используют злоумышленники. В этом случае операция будет заблокирована.Как работает схема мошенников?Мошенники под предлогом «защиты счетов», «блокировки взлома» или других ложных причин убеждают человека перевести все его сбережения с разных счетов в других банках на один-единственный счет. Перевод при этом осуществляется самому себе, что кажется клиенту безопасным действием, рассказал РИА Новости директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.Однако в этом и заключается ловушка: мошенникам проще похитить деньги, когда они собраны в одном месте. Часто к моменту перевода злоумышленники уже получают доступ к онлайн-банку жертвы (например, через фишинг или вирус) и могут быстро вывести средства.Когда сработает блокировка при переводе средств самому себе по СБП?Банк будет обращать внимание не на любой перевод самому себе, а на комбинацию действий:— Клиент переводит себе крупную сумму по СБП (объединяя средства на одном счете).— В этот же день с того же счета происходит попытка перевода другому человеку, которому клиент не делал переводов в течение последних шести месяцев.Именно такая последовательность — «сбор денег в кучу» с последующей попыткой несвойственного перевода — будет главным триггером для системы безопасности банка.Какие признаки мошеннических операций уже действуют?Новый признак станет дополнением к уже существующему списку, который был расширен в июле 2024 года. Банки сегодня обязаны проверять операции по следующим критериям:— Переводы на счета, с которых ранее уже совершались мошеннические операции.— Наличие возбужденного уголовного дела в отношении получателя средств.— Информация от операторов связи о нехарактерной активности клиента (например, всплеск входящих звонков или СМС с новых номеров).— Отправка денег на счета, внесенные в специальную базу данных Банка России о мошеннических счетах.— Операция, которая нетипична для клиента по сумме, периодичности, времени или месту совершения.— Попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками и есть в базе регулятора.Как защититься от мошенничества?Перевод самому себе не является стопроцентной гарантией безопасности. Если вам поступает звонок или сообщение с требованием или убедительной просьбой перевести все деньги на один счет «для их сохранности» — это классический обман. Никто из настоящих сотрудников банка не будет просить вас о подобных действиях. Что за мошенничество с сервисами для оплаты ЖКХ, что за мошенничество от лица налогового инспектора, как изменилось мошенничество «Проголосуй за мою дочь в конкурсе».Источник: ria.ru

Подробнее читайте на aif.ru ...