В России выросло количество онлайн-платежей, заблокированных банками в соответствии с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Количество заблокированных транзакций растет с каждым днем, сообщил источник Ura.

ru в одном из банков.

По его словам, раньше внимание банков привлекали только крупные переводы, в размере миллиона рублей, сейчас фиксируются и платежи на 300 тыс. рублей. Банки также обращают внимание на граждан, на карту которых ежемесячно поступает 150-200 тыс. рублей.

Это не приводит к автоматической блокировке счетов, сказал источник, но в любой момент банк может направить клиенту запрос с требованием объяснить, откуда пришли деньги.

Он рассказал, что работников банков не обмануть такими комментариям к денежному переводу, как «прими подарок» или «возвращаю долг». Наличие задолженности придется документально доказать.

Эксперт Тимур Нигматуллин отметил, что блокировка счетов стала «распространенной практикой среди крупных кредитных учреждений». По его мнению, с этим чаще всего сталкиваются владельцы счетов, по которым проходят операции связанные с обслуживанием счетов малого бизнеса.

«Зачастую банки в конечном итоге требуют выплатить комиссию в размере 15% от объема денежных средств за разморозку счета», сказал он.

Экономисты считают, что эта тенденция будет только усиливаться, банки будут стремиться выполнить поставленную государством задачу по сокращению объема «серой» денежной массы. Это может привести к тому, что россияне начнут предпочитать расчеты наличными.

По закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» банки обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юридических лиц, за исключением безналичных расчетов на сумму менее 15 тыс. рублей.

В августе Федеральная налоговая служба (ФНС) сообщала, что вскоре получит право замораживать счета предпринимателей, не предоставивших расчеты по страховым взносам.

Подробнее читайте на vz.ru ...