2023-9-26 00:01 |
Известие об аресте «королевы обнала» Валерии Федякиной, известной под ником Битмама, шокировало многих. Оказалось, что она ворочала десятками миллионов долларов. Но люди, знающие Битмаму лично, уверены, что она лишь ширма большого теневого обменника.
Валерия Федякина перестала выходить на связь в середине сентября. До этого момента она вела очень активный, в том числе и светский образ жизни. Например, по ее заявлениям, в сентябре она планировала принять участие в крупном криптосаммите, проходящем в Москве, посетить этап гонки «Формула-1» в Сингапуре и выставку элитных пород лошадей на ВДНХ.А в июле Федякина была почетным гостем на церемонии награждения премии «Fashion Summer Awards 2023» — одном из главных светских событий года. Там лилось рекой французское шампанское и ведрами подавались красная и черная икра, а компанию Валерии составляли Филипп Киркоров, Дима Билан, Яна Рудковская, Дмитрий Маликов и другие представители столичного бомонда. Но кто такая Валерия Федякина и откуда она взялась? У девушки есть только официальный аккаунт в запрещенной сети, где Битмама постит свои фотки с припиской: «круглосуточно делаю деньги из воздуха». В каком городе Валерия родилась и выросла, какое образование получила, кто ее родители — об этом ничего не известно.В публикациях Валерия представлена как «криптоэксперт, эксперт по блокчейн-технологиям, IT-специалист, основатель компании-холдинга в сфере консалтинга по криптовалютному рынку «Bitmama Group». Она пишет рецензии на специализированные книги, у нее берут комментарии профильные СМИ. Но ни сама девушка, ни ее «холдинг» даже не зарегистрированы в качестве юридических лиц.Есть предположение, что образ «королевы крипты» создан пиар-агентством Анны Колесниковой.«Валерия Федякина, более известна как BITMAMA — пример личного бренда, который приносит сотни тысяч долларов и доверие на миллионы долларов», — с гордостью написала Колесникова на странице своего сайта, посвященного проекту Федякиной. Однако сейчас этой страницы нет. Видимо, ее удалили после задержания Федякиной. Впрочем, она все еще доступна в кэше Яндекса.Девушка из КрымаВалерия была задержана после того, как один из ее клиентов передал ей почти 7 миллиардов рублей наличными для последующего вывода их за границу, но заподозрил, что его деньги присвоены. Как пишут СМИ, Федякину 15 сентября задержали, а потом и вовсе отправили под арест в СИЗО, несмотря на ее шестимесячную, как пишут СМИ, беременность. И клиент с 7 миллиардами — лишь один из многих. А сколько всего денег зависло у Битмамы — это еще предстоит подсчитать.Как 28-летней «девушке из ниоткуда» могли доверять такие крупные суммы?Aif.ru вышел на человека, которых хорошо знал Федякину и был в курсе нюансов ее деятельности. На условиях анонимности финансовый эксперт согласился рассказать о фигурантке этого скандала.«Валерия, несмотря на свою внешность красивой куколки, действительно хорошо разбирается в крипте, — говорит эксперт. — Но как она за 3 года из криптоэксперта превратилась в "обнальщицу", я не знаю».По его словам, схема, по которой работала Федякина, проста: она принимала наличные деньги в России, а выдавала наличку за рубежом — через своих агентов. Именно так и выводятся деньги в офшоры. Офис девушки находился в «Москва-сити».«Таких обменников — десятки по всей Москве, — утверждает эксперт. — И их хозяева очень серьезные фигуры, а не девушки из Крыма, как Валерия. Она была лишь наемным работником, витриной, ширмой».По его предположению, случившееся с Федякиной — это или происки конкурентов, или месть работодателей за какое-то прегрешение. Но также не исключено, что девушку действительно «переклинило», и она решила присвоить миллиарды и скрыться с ними в надежде на безбедную жизнь где-нибудь на островах.30 миллионов долларов в деньОднако юрист Александр Хаминский считает, что не стоит недооценивать красивых девушек. По его мнению, создать успешный бизнес по обналу Валерия могла и самостоятельно.«Практика вывода капиталов за рубеж в России практиковалась с 90-х годов прошлого века, — объясняет Хаминский. — Раньше этим занимались обычные банки — через них проводились тысячи теневых операций. Тогда еще не было механизмов государственного контроля».Потом, по словам эксперта, эту функцию взяли на себя инвестиционно-финансовые компании, созданных при тех же крупных банках: для VIP-клиентов они предлагали услугу вывода средств в офшоры посредством заключения липовых договоров на покупку валюты, акций или услуг. Параллельно этим компаниям работали и игроки на черном рынке, так называемые «теневые обменники». За свои услуги они брали комиссию раз в пять меньше, чем эти инвест-компании, дорожащие своей репутацией. Поэтому некоторые клиенты пользовались их услугами, хотя это и было рискованно.«Но с началом СВО в прошлом году Россию отключили от SWIFT — международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей, — продолжает Хаминский. — Прежними способами переводить деньги стало невозможным. И тогда в полный рост выпрямились эти самые "теневые обменники", работающие через криптовалюту. Представителем одного из таких обменников и была Валерия Федякина».Что же произошло? Эксперт объясняет, что если конкуренты Валерии конвертировали деньги сразу, то она сама выдерживала паузу — день, два, а потом, как пишут СМИ, и все четыре-пять. То есть, держала эти деньги у себя. И если другие обменники выводили средства за определенную комиссию, то Федякина, наоборот, сама платила вознаграждение своим клиентам — 1% от суммы «перевода». Это делалось для привлечения клиентов и для того, чтобы они закрывали глаза на задержку в несколько дней.«Если, как пишут СМИ, оборот Федякиной составлял 30 миллионов долларов в день, то за эти четыре дня у нее могло накопиться 120-150 миллионов долларов, — акцентирует Хаминский. — То есть она специально увеличивала интервал задержки, чтобы скопилась крупная сумма и ждала какого-нибудь особо крупного клиента. Ну и дождалась».Скостят срок?По мнению Александра Хаминского, девушка могла сама разработать эту схему. Также она могла действовать по распоряжениям некоего «серого кардинала». Почему же на представительскую роль была выбрана красавица Федякина, а не брутальный мужик в костюме? По словам эксперта, красивой девушке гораздо быстрее доверят кучу денег, чем мужчине. Это простая психология.Третий вариант — Федякину могла «кинуть» криптобиржа.«Эти деньги же нужно было где-то хранить, — поясняет эксперт. — Не в чемодане же. Их хранят в криптокошельках, расположенных на криптобиржах. Хозяин этой криптобиржи, догадываясь о намерении Валерии присвоить эти деньги, решил опередить ее и украл их, зная, что в полицию девушка точно не побежит».Кстати, одним из ключевых клиентов пиарщицы Анны Колесниковой, помимо Федякиной, является и криптобиржа, которая также располагается в «Москва-сити».Сейчас, как пишут СМИ, Валерия Федякина находится в СИЗО. Уже после ее ареста в полицию обратилась еще одна потерпевшая. Правоохранители не исключает, что число их будет расти. Девушке вменяют мошенничество в особо крупном размере. Максимальное наказание по этой статье — 10 лет лишения свободы. Но если Валерия действительно беременна, ей могут скостить срок.
Подробнее читайте на aif.ru ...
