ЦБ изменит список оснований для блокировки счетов клиентов

2020-2-17 07:36

Центральный банк России изменит список оснований для блокировки счетов из-за подозрительных действий клиентов. В сегодняшний перечень таких входит более 100 позиций, пишет РБК.   Так, ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции, в числе которых перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.   Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.   Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.   Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание. Ранее Росфинмониторинг указывал на всплеск обналичивания с помощью нотариальных подписей, которые имеют статус исполнительных документов. Банки в свою очередь жаловались на рост сомнительных операций с документами КТС.   В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.   Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат.   Но при этом ЦБ предлагает не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах: даже если операции отличаются от обычной практики клиента, их нельзя сразу относить к сомнительным.    

Подробнее читайте на ...

операции клиент сомнительных разных счет список

Источник: justmedia.ru Рейтинг новостей: 36

Мошенники пользуются телефонами Сбербанка

Появился новый вид мошенничества. На этот раз жертвами злоумышленников стали клиенты Сбербанка. Преступники звонят клиентам с телефонных номеров банка, которые указаны на обратной стороне банковской карты Сбербанка или с короткого номера 900, при этом называя не только номер карты, но и остаток по счету, сумму последней операции и паспортные данные клиента. Злоумышленники сообщали о попытке незаконной транзакции, которую якобы пытаются провести по данной карте, выясняя всю необходимую им информацию. Если клиент сомневается в проведении операции, ему отправляют sms с короткого номера 900, которое очень похоже на сообщения, приходящие от банка, пишет Коммерсант.

Специалисты утверждают, что имитировать звонок с любого телефонного номера не составляет большой проблемы для технически подкованных мошенников, но вот получить данные по операциям, совершенным по банковской карте можно только в случае покупки данных у сотрудников банка. Также, специалисты Сбербанка предупреждают, что настоящие сотрудники никогда не обзванивают клиентов по вопросам блокировки транзакций по карте. Система автоматически блокирует подозрительную операцию и клиент сам звонит в банк, для того, чтобы ее разблокировать.

"Будьте бдительны, и при любом подозрении прервите разговор и перезвоните в банк, так как мошенники не могут принять входящий звонок на подделанный ими номер", - советуют эксперты по кибербезопасности.

kapital-rus.ru »

2019-01-30 07:14

«Ъ»: банкам могут дать право блокировать карты без подтверждения клиентов

Минфин и Центральный банк на волне актуальности кибермошенничества подготовили новые поправки по защите клиентов банков от несанкционированных операций в закон «О национальной платежной системе». Однако клиентам придется заплатить за безопасность - собственным временем и скоростью совершения операций, пишет «Коммерсантъ». Таким образом, банк получит право блокировать карту или приостанавливать на 2 дня транзакцию по подозрению в том, что клиент может быть не согласен с соответствующей операцией.

Стоит отметим, что банки будут иметь право блокировать карту даже при введении верного пин-кода или использовании реальной электронной подписи. В случае приостановки операции банком, клиент получает запрос о согласии с операцией.

После этого, основываясь на ответе клиента, банк решает, проводить ему операцию или нет.

Издание отмечает, что рекомендации по критериям подозрительности уже готовит Банк РФ.

Минфин и Центральный банк на волне актуальности кибермошенничества подготовили новые поправки по защите клиентов банков от несанкционированных операций в закон «О национальной платежной системе». Однако клиентам придется заплатить за безопасность - собственным временем и скоростью совершения операций, пишет «Коммерсантъ». Таким образом, банк получит право блокировать карту или приостанавливать на 2 дня транзакцию по подозрению в том, что клиент может быть не согласен с соответствующей операцией.

Стоит отметим, что банки будут иметь право блокировать карту даже при введении верного пин-кода или использовании реальной электронной подписи. В случае приостановки операции банком, клиент получает запрос о согласии с операцией.

После этого, основываясь на ответе клиента, банк решает, проводить ему операцию или нет.

Издание отмечает, что рекомендации по критериям подозрительности уже готовит Банк РФ.

kapital-rus.ru »

2016-07-14 07:09

Минфин и Центральный банк смогут блокировать карты без подтверждения клиентов

Минфин и Центральный банк на волне актуальности кибермошенничества подготовили новые поправки по защите клиентов банков от несанкционированных операций в закон «О национальной платежной системе». Однако клиентам придется заплатить за безопасность - собственным временем и скоростью совершения операций, пишет «Коммерсантъ». Таким образом, банк получит право блокировать карту или приостанавливать на 2 дня транзакцию по подозрению в том, что клиент может быть не согласен с соответствующей операцией.

Стоит отметим, что банки будут иметь право блокировать карту даже при введении верного пин-кода или использовании реальной электронной подписи. В случае приостановки операции банком, клиент получает запрос о согласии с операцией.

После этого, основываясь на ответе клиента, банк решает, проводить ему операцию или нет.

Издание отмечает, что рекомендации по критериям подозрительности уже готовит Банк РФ.

kapital-rus.ru »

2016-07-14 07:09

Партнеры

Реклама

Самое свежее