2021-12-14 14:43 |
СМИ сообщили, что банковские карты могут начать блокировать за подозрительные переводы.
13 декабря, в СМИ появилась информация о том, что любой банк будет вправе блокировать карту человека, если сочтет какую-то операцию сомнительной. Чтобы этого не произошло, необходимо указывать назначение платежа. Однако, как сообщает «Российская газета», в Центробанке данную информацию не подтверждают. Регулятор заявляет, что с 13 декабря 2021 года подобные изменения не вступают в силу. Соответственно, не нужно указывать никаких дополнительных назначений платежа при банковских переводах.Возможность блокировать операции по счету в случае, если банк посчитает, что какая-либо из них является нетипичной или подозрительной появилась у кредитных организаций еще в сентябре 2018 года. С тех пор регулярно возникают предложения, как ужесточить правила банковских переводов. В каких случаях банк заинтересуется переводами?Банк контролирует банковские карты, которые выданы для личного использования, т.е. обычные дебетовые. Если на такую карту будут часто приходить платежи, или в назначении платежа будет указано аренда, оплата за товар и т.п., то банк сразу же определит признаки предпринимательской деятельности и примет меры по блокировке. Какие операции подлежат обязательному контролю? По закону Росфинмониторинг контролирует операции на сумму выше 600 тысяч рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в случае, если они подпадают под определенные критерии. Согласно федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», речь идет о следующих операциях:снятие или зачисление на счет юрлиц, покупка или продажа иностранной валютыприобретение ценных бумаг за наличный расчетвнесение денежных средств в уставной капитал организацииоткрытие вкладов в пользу третьих лицпереводы денежных средств некредитными организациями по поручению клиентапомещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард и т.д.Раньше сведения о снятии или зачислении наличных свыше этой суммы передавались регулятору только, если операция не соответствовала характеру хозяйственной деятельности.Источник https://rg.ru/2021/12/13/pravila-bankovskih-perevodov-ne-meniaiutsia.htmlhttp://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/a6d3f0253809633c2805fc97e5040c9c9f2d22b5/
Подробнее читайте на aif.ru ...
