2021-8-3 10:28 |
В США на фоне пандемии в 2020 году объем торгов на рынке ценных бумаг удвоился, в России на биржу пришли миллионы розничных инвесторов
В США на фоне пандемии в 2020 году объем торгов на рынке ценных бумаг удвоился, в России на биржу пришли миллионы розничных инвесторов. О трендах в сфере инвестирования рассказывает Тимур Турлов, основатель инвесткомпании Фридом Финанс , который в 33 года попал в глобальный список Forbes с состоянием $2,1 млрд (на сегодняшний день $2,7 млрд). Три фактора, влияющих на рынки На рост рынков повлияли гигантские стимулы, которые получила мировая экономика на фоне пандемии. 30% всех денег, которые были созданы в развитых странах за всю историю, появились в 2020 году. В экономику были влиты триллионы долларов: почти каждый третий доллар, который существует в мировой финансовой системе, появился в прошлом году. Количество денег колоссально выросло. Регуляторы еще раз подчеркнули, что деньги будут стоить дешево как минимум еще пять лет , - рассказал Тимур Турлов. По мнению эксперта, тут сошлось несколько факторов. У населения появилось больше свободных денег. Люди в развитых странах получили выплаты от государства, большие и дешевые кредиты. Денег стало больше. Процентные ставки по депозитам были очень низкими, то есть заставить эти деньги работать вне фондовых площадок оказалось почти невозможно. Наконец, развитие информационных технологий, смартфонов и интерфейсов, сделало инвестиции в ценные бумаги проще и эффективнее. Эти три фактора и послужили катализатором прихода частных инвесторов на фондовые рынки по всему миру , - заявил он. О компании Фридом Финанс Тимур Турлов увлекся инвестициями в ценные бумаги еще в школе. Я хотел, конечно, денег заработать, это была одна из главных целей. Казалось, что все люди, связанные с биржей, непременно богаты. Это был сильный стереотип, развиваемый американскими фильмами , - вспоминает Турлов. Поработав некоторое время в крупном международном банке, он отправился в самостоятельное плавание - и начал выстраивать инфраструктуру для доступа на американские рынки, создав инвестиционную компанию Фридом Финанс . Это был кризисный 2008 год, рынок упал, однако относительно быстро восстановился. Вместе с ним обороты начал набирать и бизнес нового брокера. В настоящее время ключевая особенность ИК Фридом Финанс - прямой доступ к крупнейшим биржам США: NYSE, NASDAQ, AMEX, CBOT, CBOE, CME. Еще одной сильной стороной компании является аналитика. Так, участники опроса, проведенного BlackTerminal, назвали одним из главных преимуществ брокера качественную экспертизу . Также в качестве сильных сторон инвестиционной компании опрошенные указали доступ к участию в IPO и обучение (вебинары и курсы от Академии Фридом Финанс ). Приложение для торговли Tradernet от Фридом Финанс заняло пятое место в категории Лучшее брокерское приложение для массового пользователя в рейтинге Digital Investment Rank 2021 от компании MarksWebb. Tradernet относится к группе сервисов, рассчитанных на профессиональных трейдеров и похожих на профессиональные торговые терминалы. Также в нем можно решать широкий спектр не связанных с торговлей задач: заказывать справки, изменять персональные данные и закрывать счет. За 13 лет существования российской инвестиционной компании Фридом Финанс счета через нее на Московской бирже открыли более 121 тыс. клиентов. Надежность брокера подтверждается многочисленными наградами и рейтингами российских и международных агентств: ruBBB от Эксперт РА и В от S P Global Ratings. Бизнес в Казахстане В 2011 году Турлов приехал в Казахстан на майские праздники и был поражен как зеленой Алма-Атой, так и голубым океаном возможностей , который он увидел в регионе. Конкуренция среди брокерских компаний была гораздо ниже, чем в России, а какие-то инвестиционные услуги вообще никто не предоставлял. По сути, предприниматель создал биржевую инфраструктуру в этой стране, вывел на казахстанский рынок российских и американских эмитентов и открыл людям инвестиционные возможности, которые предоставляют мировые биржи. На сегодняшний день компания - брокер номер один в стране. Даже сейчас, когда у АО Фридом Финанс появились казахстанские брокеры -конкуренты, компания занимает 90% рынка в сегменте брокерских услуг в стране. В Астане появился Международный финансовый центр (МФЦА), работающий по английскому праву. В рамках МФЦА была создана компания Freedom Finance Global, которая оказывает гражданам Казахстана услуги по доступу на международные рынки. Как отмечает Турлов, несмотря на различия российского и казахстанского рынков, его компании эффективно тестируют некоторые гипотезы на менее крупном по объему рынке перед тем, как внедрять что-либо в России. Из последних подобных проектов - запуск цифровой ипотеки . Теперь кредит на типовое жилье можно получить за сутки, а в процессе его одобрения и выдачи не задействованы люди - все делает робот. Freedom Holding Corp. В 2015 году брокерские компании в России и Казахстане, магазин акций Freedom24 и Банк Фридом Финанс объединились в международный финансовый холдинг Freedom Holding Corp. В 2019 году компания провела листинг на NASDAQ. Акции холдинга торгуются под тикером FRHC, летом 2021 года его капитализация превысила $4 млрд. Помимо России и Казахстана, Freedom Holding Corp. представлен в Узбекистане, Киргизии, Украине, Германии, Азербайджане, США и на Кипре. Холдинг провел несколько успешных сделок слияний и поглощений (M A). Среди крупных приобретений в 2020 году - банк Kassa Nova в Казахстане, один из старейших российских брокеров Церих Кэпитал Менеджмент , американский институциональный брокер Prime Executions. По итогам 2021 финансового года (завершился 31 марта 2021 года) число клиентских счетов в холдинге превысило 290 тыс. Чистая прибыль выросла до $143 млн, выручка составила $353 млн. Перспективы От холдинга ожидают новых продуктов. Турлов не раз говорил о преимуществах экосистем перед нишевыми игроками, например в колонке для американского Forbes (на русском языке можно прочитать здесь ). Началом строительства экосистемы можно считать покупку банков, что было реализовано компанией Турлова в России и Казахстане, а также улучшение рыночной инфраструктуры. Фридом Финанс активно выводит на рынок новые продукты: компания является маркетмейкером таких популярных фондов, как БПИФ Лидеры технологий , ЗПИФ Фонд первичных размещений и FXKZ , а также организатором и андеррайтером выпуска и размещения ценных бумаг (акции и облигации). В дальнейшем можно ожидать расширения спектра банковских услуг, выпуска новых продуктов от инвестиционной компании и, например, появления в России и других странах страхового бизнеса, как это было реализовано в Казахстане. Молодой миллиардер уже более десяти лет развивает успешный брокерский бизнес, расширяя перечень доступных клиентам услуг. Остается лишь догадываться, когда акции FRHC преодолеют справедливую цену ($76) по версии специализирующейся на проведении экономических исследований Sidoti Company. На правах рекламы
Подробнее читайте на znak.com ...
