2021-6-28 16:08 |
В Госдуму внесен законопроект , расширяющий ответственность за отмывание средств и имущества, для юрлиц
В Госдуму внесен законопроект , расширяющий ответственность за отмывание средств и имущества, для юрлиц. В случае одобрения это будет еще одним механизмом для борьбы с проблемой, решить которую пока не получается. Самое крупное в мире преступление (из объявленных раскрытыми) по отмыванию денег - ландромат , в результате которого из России в Молдову было выведено 500 млрд рублей. Речь идет о схеме преступления, в которой участвовали 732 банка в 96 странах мира (подробно о ней писали Новая газета и OCCRP ), в прошлом году МВД отчиталось о завершении расследования. Больше о подобных масштабных преступлениях не сообщалось, и масштабы потерь российского бюджета от отмывания денег можно оценить только по косвенным данным. Например, аудиторы Счетной палаты выяснили, что незаконный вывод капитала из России в 2013-2015 годах составил 1,2 трлн рублей. В 2020 году Центробанк оценил объем вывода денежных средств за рубеж в размере 53 млрд рублей. В конце мая Росфинмониторинг объявил, что возобновляет проверки, которые были отменены в 2020 году из-за пандемии, чтобы противодействовать отмыванию средств и финансированию терроризма. АНО Центр Трансперенси Интернешнл-Р * изучила, как государство борется с отмыванием денег и обратила внимание на недостатки системы. Подробности - в колонке аналитика организации Анастасии Лапуновой для Znak.com. Советы комплаенс и другие профилактические мероприятия ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - Financial Action Task Force, FATF) рекомендует фокусировать внимание на повышении осведомленности о схемах отмывания денежных средств в рамках торговых операций - это повышает вероятность их выявления. Но знаний в этой области не хватает как частным, так и государственным структурам. Чтобы решить эту проблему, в программе профилактических мероприятий Росфинмониторинга, например, речь идет в 2021 году о проведении заседаний Совета комплаенс, в которых принимают участие представители крупнейших финансовых институтов; семинаров и встреч с привлечением гильдий, ассоциаций, объединений частного сектора и представителей надзорных органов; обучение надзорных и правоохранительных органов на базе Международного учебно-методического центра финансового мониторинга и Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ. Ведомство отчитывается, что провело в 2020 году более 8 тыс. профилактических мероприятий, в 2019 году - около 7 тыс. Банкиры тоже проводят профмероприятия. Например, Сбербанк в декабре 2020 года запустил собственный сервис Комплаенс-менеджер для анализа деятельности всех проводимых операций, которые могут вызвать вопросы у Росфинмониторинга, а также для предупреждения о возможных рисках блокировки в соответствии с антиотмывочным законодательством. Блокировка подозрительных операций и нарушения Банки имеют прямой доступ к базовой документации торговых операций. Благодаря этому они могут раньше, чем подразделения финансовой разведки, обнаружить подозрительную активность, например аномальную операцию, которая отличается от обычного поведения клиента. АНО Центр Трансперенси Интернешнл-Р узнало у российских банков примерную схему, как выявляются подозрительные операции. Первый шаг - всегда разработка собственных политик в сфере противодействия отмыванию доходов. Банки в праве отказать в открытии счета, если есть основания подозревать, что деятельность клиента может быть направлена на легализацию преступных доходов. Все сведения о подозрительных операциях банки представляют Росфинмониторингу. Сама служба утверждает, что анализирует эту информацию с помощью современных программ, искусственного интеллекта, OLAP-технологий для анализа больших данных. Впрочем, в смежных сферах, как показывают исследования, требования закона зачастую просто игнорируются. Исследование Трансперенси Интернешнл-Р о Соблюдении российскими риэлторскими организациями антиотмывочного законодательства в свое время выявило, что значительная часть риэлторских организаций не соблюдает обязательство по регистрации на сайте Росфинмониторинга: лишь 10% из них прошли регистрацию. Серия легендированных интервью показала, что единицы риэлторских организаций сообщают клиентам об обязательстве подавать информацию о сделке в Росфинмониторинг. Все опрошенные в рамках исследования риэлторы, которые были предупреждены о том, что потенциальным участником сделки по приобретению недвижимости будет являться подставное лицо, выразили свою готовность продолжить работу с клиентом. Также риэлторы зачастую делали акцент на том, что если бы они просили клиентов раскрывать источник дохода или персоналии реальных владельцев, то совершение сделок стало бы невозможным. Это говорит о том, что организации, руководствуясь подобными соображениями, могут по сути игнорировать действующие в России законы по противодействию отмыванию денег. Координация в России и за рубежом Федеральная таможенная служба России в свою очередь добивается блокировки сомнительных валютных операций через банки, говорят в ведомстве. Так таможенники передают в Банк России информацию о декларациях, если в них есть признаки недостоверности сведений о цене товара. По данным службы, эффективность этого способа борьбы с отмыванием денег подтверждается существенным снижением объема валютных операций с использованием таможенных деклараций: с 77 млрд рублей в 2015 году до 0,15 млрд в 2020 году, по информации Банка России. Кроме того, таможенники работают с налоговой - передавая ей данные, возможно, о номинальных юридических лицах, включенных в ЕГРЮЛ. В таможенной службе считают, что в 2018-2020 годах исключение фирм-однодневок из реестра по инициативе ведомства позволило предотвратить реализацию сомнительных внешнеторговых сделок на сумму более 265 млрд рублей. Вместе с тем государственные органы все еще недостаточно координируют свою работу по противодействию отмыванию денежных средств. Счетная палата указывала на низкий уровень межведомственного взаимодействия между ФТС и ФССП, который в 2016 году привел к расхождениям данных об административных правонарушениях. Недостаточно отлажено пока и взаимодействие между государственными органами и частным сектором. Согласно отчету о взаимной оценке ФАТФ, в финансовом секторе в 2018 году было выявлено значительное количество нарушений, касающихся направлений сообщений о подозрительных операциях, и львиная доля этих случаев касалась как раз деятельности кредитных организаций. Международное сотрудничество и обмен информацией являются еще одним инструментом противодействия отмыванию денег через торговые операции. Ведомствам различных стран необходимо объединять усилия и выстраивать обмен оперативной информацией, поскольку обнаружение одного элемента преступления в одной из стран может привести к вскрытию глобальной схемы отмывания. Кроме ФАТФ, Россия входит в Евразийскую группу по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (МАНИВЭЛ), Группу Эгмонт , Совет руководителей подразделений финансовой разведки государств - участников Содружества Независимых Государств (СРПФР). Как отмечает само ФАТФ, между российскими правоохранительными органами и соответствующими зарубежными партнерами налажено достаточно эффективное сотрудничество. Международные партнеры отзываются о взаимодействии с российскими органами в основном положительно. Однако российским антиотмывочным органам необходимо продолжить улучшать формы и содержания запросов о сотрудничестве, направляемых зарубежным партнерам, для дальнейшей активизации усилий по оперативному и инициативному направлению информации международным партнерам, особенно в транзитных странах. Под ударом - добросовестные клиенты банков Центробанк отмечает, что в 2020 году объемы сомнительных операций в банковском секторе сократились на 26%. По сравнению с 2019 годом вывод денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям уменьшился на 21%. В 2020 году Банком России были выявлены и совместно с кредитными организациями минимизированы объемы вывода денежных средств за рубеж по таким каналам, как сомнительные сделки по международным транспортным перевозкам, рекламным услугам, ценным бумагам. Но, несмотря на значительное сокращение сомнительных операций в банковском секторе, регуляторы и сами участники финансового сектора должны продолжать мероприятия по повышению осведомленности. Это касается работы не только в самих кредитных организациях. Добросовестные клиенты банков зачастую страдают от нелегального вывода денежных средств, поскольку их счета могут быть взломаны и использованы для отмывания средств, полученных преступным путем. Вдобавок из-за отсутствия должного информирования клиенты могут участвовать в схемах с обналичиванием по незнанию: мошенники в таких схемах привлекают людей легким заработком , под которым скрывается преступное действие с выводом и обналичиванием денежных средств. И наконец (но отнюдь не в последнюю очередь), сама возможность для преступников легализовать незаконные доходы создает угрозы для всех членов общества - даже тех, кто на первый взгляд не страдает от таких действий непосредственно. Именно отмывка грязных денег создает экономическую мотивацию для крупномасштабной преступной деятельности. Нелегальные доходы никогда не смогут воплотиться в элитную недвижимость или предметы роскоши, если закрыть возможность обелить эти деньги. Без шанса выйти из тени преступные заработки, какими бы баснословными они ни были, так и останутся лежать мертвым грузом у своих хозяев - где-нибудь на счетах или даже в хозяйственных сумках и коробках из-под обуви. * Трансперенси Интернешнл-Р - организация внесена Минюстом в реестр НКО-иноагентов. Публикации рубрики Мнение выражают личную точку зрения их авторов.
Подробнее читайте на znak.com ...
