Российских банкиров ждет участь китайских коллег – запросы США о предоставлении данных могут привести к блокировке счетов и оттоку клиентов.

т из заявления Ассоциации банков России (АБР).

Минфин для защиты от National Defense Authorization Act (NDAA) разработал проект федерального закона "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств".

Но российские банкиры заявили, что "закон не решает проблем, которые возникают у банков при получении запроса в рамках закона NDAA", сообщается в юридическом заключении Ассоциации банков России.

Российские банки не знают, как правильно отвечать на запросы США. Это приводит к разным рискам – "от правового и репутационного, до риска потери ликвидности вследствие "блокировки" корреспондентских счетов и/или оттока клиентов, в отношении которых осуществляется банковское обслуживание по внешнеэкономическим сделкам", – уточняется в заключении юристов АБР.

С другой стороны возможны иски от клиентов, уголовное наказание в России "сотрудников банка за сообщение персональных данных клиентов по запросу американских властей".

"Использование гражданско-правовых механизмов и договорных условий не дадут 100-процентной защиты кредитной организации в случае, если она предоставит информацию по запросу американских властей", – отмечают банкиры.

"Сегодня кредитные организации как никогда нуждаются в хорошем патернализме. Они заинтересованы в том, чтобы государственные органы разделили с ними ответственность и нашли действенные модели взаимодействия с американской стороной", – заявил вице-президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков.

Российские банкиры предложили Минфину и ЦБ РФ пояснить, что делать при обработке запросов американских властей. Или пусть все запросы США обрабатывает, например, Банк России или Росфинмониторинг.

Требования закона NDAA распространяется на все банки, которые имеют корреспондентские отношения с банками США. Российские банки могут получить запрос от министра финансов или генерального прокурора США с требованием предоставить любую информацию по корреспондентскому счету в американском банке, отмечается в юридическом заключении Ассоциации банков России. "Вероятность запроса конкретных документов, а не информации в свободной форме достаточно велика", – подчеркивается в заключении.

Власти США могут поступить так же жестко с российскими банками, обслуживающими внешнеэкономическую деятельность, как и в случае с китайскими финансовыми организациями – США потребовали у китайских банков "карточки с образцами подписей, паспортов сделок по операциям, приходно-расходных книг, выписок о движении средств по счету". Это осложнило работу китайских банков.

Согласно закону NDAA, если российский банк не исполнит требования закона о предоставлении данных, то ему выписывается штраф на 50 тысяч долларов за каждый день неисполнения запроса. Затем банк США должен прекратить расчеты с банком за 10 рабочих дней. Если американский банк не прекратит отношений, то штраф вырастает до 25 тысячи долларов за каждый день сохранения корреспондентских отношений с российским банком.

Подробнее читайте на vesti.ru ...